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Wie wir für Dich arbeiten.

Lifetime-Service mit neun modularen Bausteinen

DIE METHODE:

DAS GANZHEITLICHE BERATUNGS-SYSTEM.

Die Anamnese

Am Anfang steht eine umfassende Datenaufnahme. Wie auch in der Medizin üblich, nennen wir diesen Prozess „Anamnese“. Hier ermitteln wir alle Daten, die für Deinen Haushalt und Deine Lebensplanung relevant sind. Ein einzigartiges Werte-Risiko-Profil, sowie Deine persönlichen Wünsche und Ziele bilden die Grundlage für die nachfolgende Finanzanalyse und damit für Deine zukünftigen finanziellen Entscheidungen. In der Anamnese erfassen wir alle notwendigen Finanz- und Individualdaten. Natürlich genießt der Schutz Deiner Daten den höchsten Standard und Stellenwert.

Die Finanzanalyse gemäß DIN SPEC 77222

Die Finanzanalyse ist unsere Hausaufgabe zu Beginn unserer Zusammenarbeit. Sie bringt alle in der Anamnese erfassten Daten in einen Kontext und zeichnet ein genaues Bild Deines aktuellen finanziellen Status Quo. Deine Ziele, Wünsche und Werte geben die Richtung vor. Gemeinsam bilden sie das Fundament für das nachfolgende Finanzgutachten mit Werte-Risiko-Profil, das wir als bislang einziges Beratungsunternehmen am Markt, streng nach den hohen DIN-Anforderungen, anfertigen.

Das Finanzgutachten

Unser Gutachten gemäß DIN SPEC 77222 erfolgt ausschließlich durch unsere Experten, unterstützt durch eine erprobte und wissenschaftlich fundierte Beratungssoftware. Mit ihr erstellen wir Dir dein persönliches Finanzgutachten. Es zeigt dir Lücken auf, senkt ggf. Deine Kosten und gibt Empfehlungen zu Absicherung, Vorsorge und dem Aufbau von Vermögen. Von Beginn an ermöglicht es Dir den erfolgreichen Start in Deine persönliche finanzielle Unabhängigkeit und einen wirtschaftlichen Vorteil von durchschnittlich 1.000 Euro pro Jahr.

Verbrauchskosten-Optimierung

Vielleicht wunderst Du Dich, dass dieser Schritt auch von uns durchgeführt wird und in den Optimierungsmaßnahmen am Anfang steht. Aber gerade hier lassen sich sehr kurzfristig und effektiv spürbare finanzielle Verbesserungen und Erleichterungen erzielen. Laufende Kosten wie Strom, Gas und Telekommunikation sind einer der größten und am wenigsten beachteten Kostenblöcke in privaten Haushalten. Und kaum jemand hat alle laufenden Möglichkeiten der Einsparung und Leistungsverbesserungen allumfassend im Blick. Wir schon. Das für Dich eingesparte Geld schafft Dir zusätzliche, frei verwendbare Liquidität z.B. für Tilgungen oder für Deine Wünsche & Ziele.

Versicherungs-Optimierung

In Deutschland stehen Dir rund 850 Versicherungsgesellschaften, 130 gesetzliche Krankenkassen und um die 50 private Krankenversicherer mit ihren Produkten zur Verfügung. Der Wettbewerb zwischen diesen Anbietern erzeugt laufend und jederzeit Innovationen, die nur ausgewiesene und vor allem unabhängige Fachleute überblicken können. Als zertifizierte und unabhängige Versicherungsmakler sondieren wir für Dich zu Beginn und dann laufend Deine persönliche Absicherungssituation. Wir erkennen Preis- und Leistungsverbesserungen zu Deinem Vorteil ebenso, wie Versorgungslücken. So können wir das für Dich optimale Versicherungs-Portfolio der besten Anbieter zusammenstellen. Natürlich vor allem dann, wenn sich Deine persönliche Lebenssituation einmal ändern sollte.

 RUHESTAND unplugged

Die gesetzliche Rente wird für die Menschen im Alter maximal eine Grundversorgung darstellen. Für den Erhalt des gewohnten Lebensstandards ist es notwendig eine eigene Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. Dazu zählen alle gängigen und vorhandenen Instrumente. Wir nutzen zusätzlich ein Modell, das wissenschaftlich fundiert und Nobelpreis gekrönt ist. Es schafft für Dein Vermögen eine solide Basis und sichert Deinen Vermögensaufbau langfristig, sachwertorientiert und innovativ. Unser RUHESTAND unplugged – Modell bietet Dir streng nach Deinen Vorgaben und Lebenszielen eine individuelle Strategie, nach der Du Deine Ziele mit breiter Risikostreuung erreichen kannst.

 Vollmacht & Co.

Damit auch in schwierigen Lebenssituationen, etwa nach Unfällen oder bei schweren Krankheiten, Deine Finanzplanung und Deine Entscheidungen für Dich und Deine Familie greifen, sind Vollmachten ein besonders wichtiges Instrument. Sie setzen Deinen Willen gegenüber Staat, Behörden und Ärzten durch und versetzen Menschen Deines Vertrauens in die Lage, in Deinem Sinne zu handeln. Daher gehört die Erarbeitung eines Kanons der wichtigsten Vollmachten, wie Vorsorge-Vollmacht oder Patientenverfügung, zu unseren grundlegenden Dienstleistungen.

Immobilien- & Darlehensmanagement

Immobilien können einen wichtigen Baustein in Deiner finanzielle Planung darstellen. Egal, ob selbstgenutzt oder vermietet, Immobilien stellen verlässliche Werte dar. Ein kluges Immmobilien- & Darlehensmanagement gehört daher in einer umfassenden, ganzheitlichen Finanzberatung zu unseren Kernleistungen.

LifeTime – Beratung

Die meisten Finanzberater am Markt betreuen ihre Kunden nur sporadisch, entweder Produkt- oder Anlassbezogen. Das gestalten wir grundsätzlich anders, denn sowohl die Finanzmärkte als auch die Welt der Versicherungen und Versorger ändert sich täglich mit hoher Dynamik. Nur mit einer laufenden Betreuung gelingt es daher, für Dich dauerhaft die besten Lösungen am Markt zu selektieren. Unsere umfassende IT- und Software-Ausstattung hilft dabei, dass uns – und damit Dir – keine Optimierungspotenziale entgehen. Auf diese Weise wird Deine finanzielle Gesundheit immer besser und ist zu jeder Zeit „up to date“.

Standards und Zusatzleistungen

Mit uns verfügst Du immer über Deinen persönlichen Ansprechpartner, der vor Ort, persönlich erreichbar und ausschließlich Dir verpflichtet ist. Im Hintergrund arbeitet unser Dienstleistungsmanagement als „guter Geist“ zu und sorgt so gemeinsam mit unseren Experten für Top-Ergebnisse. Wir kümmern uns um alles, damit Du nichts Entscheidendes verpasst. Wir melden uns, wenn wichtige Fristen und Termine anstehen. Lebensumstände und Finanzdaten ändern sich ständig. So sparen wir Dir Zeit, Geld und wertvolle „Nerven“.

Und mit Deinem digitalen Mandantenportal und Deiner APP überblickst du stets genau und aktuell, wo du stehst. Du kannst dich informieren, Änderungen an deinen Daten vornehmen und trittst in Kontakt mit deinem persönlichen Berater. Bequem deine Finanzen regeln – egal wo und wann.